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净值是什么意思

关注:45 发布时间:2021-06-17 08:24:38

投资者购买基金时,首先接触到的术语是“基金净值”。如果基金净值上涨,我们就赚钱;否则,如果净值急剧下降,我们将赔钱。

基金净值在某种程度上类似于股票价格,用于识别单价,但相对而言,基金净值更为复杂,常见的有“单位净值”、“累计净值”、“预计净值”。

01一只基金有几种“净值”

第一,单位净值,单位净值是基金单位份额的价格,单位净值=基金持有的所有资产的价值总和/基金总份额。

基金持有的所有资产包括基金持有的股票、债券、现金及相关证券,在计算单位净值时需要扣除相关费用。

比如有一万只a基金,其资产包括价值9000元的股票,价值500元的债券,现金500元,所以a基金的单位净值等于1元,不考虑相关费用。

此时的第二,累计净值,市场上大量基金为了吸引投资,会进行分红,在盈利状况好的时候,把基金资产以现金的方式返还给投资人。,基金单位的净值正在减少,而为了看到基金的整体增加,就有了“累计净值”的概念。

累计净值=单位净值每只基金的历史分红可以反映基金成立以来的业绩:如果累计净值大于1,说明基金整体赚钱,否则说明基金亏损;累计净值还可以显示基金的盈亏水平。如果累计净值为2,说明基金翻倍了。

正常情况下,基金累计净值单位净值。对于投资者来说,我们不能以是否分红来判断基金的好坏。优质基金为了维持投资状态的稳定,可能会长期不分红;而劣质基金可能为了扩大基金规模而强行分红。

第三,净值估算,净值估算是销售平台根据目标基金比较新一个季度披露的持仓状况,估算出来的单位净值,它只有参考作用,并没有交易价值。

公募基金的头寸每季度只公布一次。所以大众收到的仓位严重滞后,基金经理的仓位管理实时变化。所以净值的估算并不准确,它的出现只是各大销售平台为了满足投资者的需求而推出的服务。

综上,基金单位净值是我们基金交易的证据;基金累计净值是基金历史业绩的体现,能够反映基金成立以来的损益情况;但基金的估计净值没有实际意义,只是参考价值。

在基金买卖过程中,应该看什么净值?

股票市场变化很快。基金经理一天进行多次股票操作,但是一只基金一天只有一个净值,这也是我们进行基金交易的基础。

基金净值的核算是一个复杂的过程。股票收盘后,基金公司和相关专业人士会计算当天基金的资产、损益,还需要统计基金的申购和赎回情况,比较后计算净值。

这个净值就是基金当日的“单位净值”。每只基金单位净值的公布时间不同,但一般来说,会在当晚19:00-22:00公布。

但基金的交易时间是每天上午9:00到下午15336000,也就是说投资者买入并赎回基金时,基金的单位净值是未知的。这时候我们只能根据基金的估计净值来做一个粗略的判断。

比如小王周一以10333.6万买入一只1万元的基金,直到周一晚上基金单位净值公布,他才能确定自己买入了多少只基金。

03基金净值是筛选基金的参考吗?

许多投资者对该基金的净值表示怀疑。这个基金净值已经很高了。还能买吗?

一些投资者认为,基金净值高意味着后期上涨缓慢,基金净值低,后期增长潜力更大。这些想法是错误的。

一方面,基金累计净值能够体现基金的整体表现。刚才说,基金的累计净值可以反映基金成立以来的整体损益情况,是基金业绩的重要参考。理论上,一只基金的累计净值越高越好。

当然,除了基金的成立时间之外,还要考虑基金的累计净值。成立时间10年,累计净值只有2元,与成立时间相比只有2年,累计净值与基金在2元内的净值相同,成长潜力相差较大。

另一方面,不要对基金单位净值有“恐高症”。"s基金的净值与基金的增长无关。如果你买了一只基金,净值一万元,那就涨10%。无论你买的是净值1元的基金还是净值2元的基金,你都会赚到1000元。

有时候,单位净值越高的基金,走势越好。即使市场长期在3000点左右波动,优质基金仍然可以通过高卖低吸赚取收益,提高基金的资产水平,提高单位净值。

综上,基金净值是我们比较常接触的基金术语,不同类型的基金净值,用途不相同,我们要理性客观看待基金的不同净值。

以上是我的看法,希望对你有帮助,欢迎在留言区一起讨论。

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